PLANIFICACIÓN FINANCIERA EN ESPAÑA

Bienvenido a la página web de Financial Planning Standards Board (FPSB) de España. FPSB creó esta página para presentar a los españoles el concepto de planificación financiera y las ventajas de establecer estrategias a largo plazo para ayudarle a alcanzar sus objetivos financieros personales a corto y largo plazo.

La planificación financiera es el proceso de cumplir sus metas en la vida mediante la gestión adecuada de sus finanzas. Las metas en la vida pueden incluir la compra de una casa, el ahorro para la educación de su hijo o la planificación de su jubilación. El proceso de planificación financiera consta de seis pasos que le ayudarán a dar un enfoque holístico o totalmente integrado a la evaluación de su salud financiera y el lugar en el que se encuentra a nivel económico. Si sigue estos pasos, podrá conocer su situación actual, sus necesidades en el futuro y lo que debe hacer para alcanzar sus metas.

La planificación financiera aporta orientación y significado a sus decisiones finales. Le permitirá comprender cómo cada decisión financiera que tome repercutirá en otras áreas de sus finanzas. Al ver cada decisión financiera como parte de un todo, podrá considerar los efectos a corto y largo plazo en los objetivos que se ha marcado en la vida. También podrá adaptarse más fácilmente a los cambios vitales y cerciorarse de que sus metas siguen por el camino correcto.

Tipos de Asesores Financieros

Existen varios tipos de asesores financieros que pueden prestar servicios de planificación financiera. Un planificador financiero que solamente cobra honorarios, es decir, que no cobra comisiones por sus servicios de planificación financiera, es alguien que por lo general utiliza un enfoque holístico o integral para ofrecer al cliente estrategias integradas y así alcanzar objetivos de vida y económicos. Otro tipo de planificador financiero es el que está “ligado” a una institución financiera o una compañía. Por lo general, estas personas cuentan con licencias de seguros o valores que les permiten comprar o vender productos y/o instrumentos financieros a sus clientes. Los planificadores financieros con ética referirán a sus clientes a otros profesionales para servicios que no pueden brindar y revelarán cualquier comisión por referencia que puedan recibir en el proceso. Para obtener más información sobre otros tipos de asesores financieros, haga clic aquí.

Acerca de FPSB   

FPSB gestiona, desarrolla y opera programas sobre certificación, educación y otras materias relacionadas para que las organizaciones de planificación financiera se beneficien de la comunidad global mediante el establecimiento, mantenimiento y promoción de normas profesionales a nivel mundial en la planificación financiera. FPSB demuestra su compromiso con la excelencia con las marcas de distinción profesional: CFP, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER y el . Los territorios en los que FPSB cuenta con una organización miembro sin ánimo de lucro incluyen: Australia, Austria, Brasil, Canadá, Taiwán, Colombia, Francia, Alemania, Hong Kong, India, Indonesia, Irlanda, Japón, Malasia, Nueva Zelanda, Países Bajos, República Popular de China, República de Corea, Singapur, Sudáfrica, Suiza, Tailandia, Reino Unido y Estados Unidos. Existen más de 140.000 profesionales CFP a nivel mundial.

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